Cambiar de asesoría: cómo se hace y qué te tienen que entregar
La mayoría de la gente aguanta años en una asesoría con la que no está a gusto por dos motivos: cree que hay que esperar a enero, y le da apuro la conversación. Ninguno de los dos es un motivo real.
No hay que esperar a enero
Se puede cambiar cualquier mes. No hay una fecha mágica ni un permiso que pedir. Lo único que hace falta es tener la documentación del ejercicio en curso y el acceso a tus libros.
Y la conversación incómoda no la tienes que tener tú: el traspaso lo gestionamos nosotros directamente con tu asesoría anterior.
Lo que te tienen que entregar
Tu documentación es tuya. Esto es lo que debes reclamar, y conviene pedirlo por escrito:
Copias de todas las declaraciones presentadas del ejercicio en curso y de los anteriores no prescritos. Los libros registro de ingresos, gastos y bienes de inversión. La contabilidad en formato utilizable, no en papel escaneado. Las cuentas anuales depositadas y los libros legalizados, si eres sociedad. Y los certificados de retenciones que hayas emitido o recibido.
Lo primero que hacemos al llegar
Antes de tocar nada, miramos tus dos últimos ejercicios. No es cortesía: es donde aparecen las cosas.
Deducciones que no se aplicaron. Gastos mal clasificados. Amortizaciones que nadie arrancó. Errores que todavía están dentro del plazo para rectificar y recuperar dinero. Y a veces lo contrario: cosas mal hechas que conviene regularizar por tu cuenta antes de que las encuentre Hacienda, que sale mucho más barato.
Señales de que toca cambiar
No te cogen el teléfono o tardan días en contestar. Te enteras de lo que tienes que pagar el mismo día del cargo. Cada vez hablas con una persona distinta y tienes que volver a explicar tu negocio. Te presentan las declaraciones sin enseñártelas antes. Nunca te han propuesto nada: solo cumplen plazos.
Cualquiera de esas cinco, por sí sola, ya justifica una segunda opinión.
Preguntas frecuentes
Lo que nos preguntáis sobre esto
¿Y si mi asesoría anterior no me da la documentación?
Tienes derecho a tus documentos y a los datos que te conciernen. En la práctica, la mayoría de los traspasos se resuelven con una petición formal por escrito. Si hay resistencia, existen vías, y la primera es dejar constancia de la reclamación.
¿Voy a perder algo por cambiar a mitad de año?
No, si el traspaso se hace bien. Lo que sí se pierde es tiempo si nadie revisa lo que traes: por eso empezamos siempre por ahí.
¿Tengo que avisar a Hacienda?
A Hacienda no le comunicas quién te lleva la contabilidad. Lo que sí hay que ordenar son los apoderamientos y las autorizaciones para recibir notificaciones, y de eso nos ocupamos nosotros.
Otras guías
Cuéntanos tu caso y te decimos qué te conviene
Escríbenos por WhatsApp con una frase sobre tu actividad y te contesta un asesor, no un formulario automático.